贷款三查不尽职 贷款三查不尽职的风险隐患

在10天内,建行深圳分行3名高管被查,他们究竟做了什么?

1、在10天内，建行深圳分行3名高管被查，他们究竟做了什么？涉嫌违法。建行深圳分行因贷款“三查”不尽职，贷款资金被挪用；贷款调查、审查不尽职。在工作上出现的行为才会被查。

2、可能涉嫌腐败。在”三查”不尽职过程中可能涉嫌比较严重的腐败，三位银行高管身居要职，对三查问题除了监管不严以外，可能涉及利益输送和违规发放贷款等问题，目前相关部门正在调查取证。因此综上所述，三位高管对建行深圳分行近年出现的问题负有主要责任，并且极有可能涉嫌腐败。

3、贪污罪的一个量刑完全是根据他贪污的钱款来判定的，如果是国家的公职人员，做了一个贪污的行为，那么金额特别大的话，可能会面临10年以上的有期徒刑。我们都知道华芯公司他们的收入相当的夸张，如果在这个方面受贿的话，那金额也是很大的，在这样的一个情况下，他们所要面临的刑事处罚将会是非常高的。

深圳南山宝生村镇银行承兑能收吗

1、不能。深圳南山宝生村镇银行因存在贷款三查严重不尽职，办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务，不良资产处置严重不审慎的行为，被深圳银监局决定对深圳南山宝生村镇银行处150万元罚款，因此深圳南山宝生村镇银行承兑不能收。

2、会的， 三湘银行上逾期还款需要缴纳逾期费用，同时还会向中国人民征信中心提交不良记录，所以哥们下次记得一定要准时还款哦，准时还款的好处很多的，除了不用缴纳逾期费用，不影响征信，而且还可以提高贷款额度呢。

3、当然有，我前几天就是在这个银行办理了贷款业务，特别快，手续也不会很复杂，而且它是免除各项开户费的。

4、通常“理财产品”的坑人都是披着高收益的皮，而且常常有巨额交易。之前深圳有家村镇银行，宝生村镇银行吧，拦住了一个要开通大额转账支付功能的阿姨。她说自己买了个超高收益的产品，但是职员后来问着问着就发现是假的了，就跟她讲她被坑了。

欠银行一屁股债无法偿还

首先你需要做的是主动联系你欠钱的银行以及平台。任何平台银行打电话过来都要接。把你所有欠款跟每一个平台说清楚，表明自己欠了多少钱。自己现在没有偿还能力。但是自己有计划还款，希望可以给予时间。去中国人民银行拉一张征信报告，征信报告上面会切却的告诉你一共欠了多少。

你可以自己重新去做生意，要不然就老老实实的找一份工作，能还一点是一点。但是你也不要想着去借高利贷来还银行的钱，这个实在是太危险了。你欠银行的钱还不起，最严重的可能就是坐牢。但是高利贷的钱你要是还不起，那你可能就会连累到你的家人，那才是真的对不起你家里人。

如果你欠的是银行的钱最好还清，起码也要还个最低还款额···就拿信用卡来说吧，刷卡后长期不还，银行就会加你入黑名单系统，在你没还清所欠款项的同时，利息是每天累积的计算。而且你的信誉度会降低，在一定的程度时你将无法在银行办理任何业务。

调查你是否具备还款能力，并告知你不还钱会有哪些后果。比如“可能会被起诉，被列为失信执行人” 等。 2)、让你签一份文件。首先，我们应该询问对方“是否可以不签”，尽量要求对方给予考虑的时间。如果说在我们的状态不好，或者不明白文件含义的情况下，很可能就会签了“不平等协议”。

银监会贷款三查制度

1、贷款通则 （中国人民银行1996年6月28日）第六章贷款程序 贷款三查制度是指 法律分析：贷款“三查”制度是指。通过实施贷款“三查”，全面地了解和掌握借款人经营状况以及贷款的风险患，采取相应风险防范和贷资金安全。同时，贷款“三查”制度执行情况，也是在贷款出现风险后，对究或免责的重要依据。

2、银监会想要查询贷款流向的情况下，一般会要求贷款人出示贷款使用证明，比如贷款的用途，使用的发票等等，这样才能查询到贷款的具体流向问题。银行每发放一笔贷款，都要进行“三查”，贷前审查，贷中检查，贷后继续跟踪检查。

3、该案中，外部不法人员以纯度不足的非标准黄金做质押物，骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。银监会指出，黄金质押贷款本是银行的传统业务，但该案却暴露出部分银行贷款“三查”（贷前调查、贷款审查、贷后检查）形同虚设，押品管理严重失效。

4、新形势下商业银行应如何防范信贷风险 重构和优化信贷风险控制系统的基本理念是，风险管理应当贯穿于整个贷款周期，在贷前调查、贷时审查、贷后检查管理的全过程形成相应的风险防范理念和风险监控机制。(一)、制定标准化的贷款“三查”系统。

信贷十大乱象是什么

信贷领域的十大乱象可能包括但不限于以下内容：贷款“三查”不尽职：包括接受重复抵质押、虚假抵质押，对借款人的信用状况、还款能力、抵押物价值等未尽到充分的调查和评估责任。贷款资金长期滞留账户：资金未能按照约定的用途使用，或滞留时间过长，未得到有效利用。

银监会2017年上半年组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作，以回归本源、服务实体、防范风险为目标，重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结、非法金融活动等十大方面进行整治。

银行十乱象 银行十乱象指的是银行在日常运营和服务过程中出现的十种不当行为或现象。具体包括：违规收费、擅自提高利率、未经授权开展业务、挪用客户资金、违规担保、不良贷款挪用、贷款风险审查不严、服务设施不达标、员工行为不规范以及信息系统存在安全隐患等。

不合规的业务操作和管理 在银行日常业务运营中，存在部分员工违反操作规程、忽视风险管理等行为。这些行为可能导致银行业务出现混乱，甚至引发金融风险。此外，一些银行在追求业务扩张和利润最大化时，可能忽视内部管理和风险控制，形成市场乱象。

截止到2019年初网贷行业在经过大整顿过后，违规平台下架的下架，跑路的跑路、倒闭的倒闭、失联的失联。但是总有一些苟延残喘的网贷平台，无视法律法规，当许多网贷不断减少的同时，他们的放贷量就越来越大，暴力催收的情况也在不断加重。

通过大力整治乱象，银行业各种乱象得到初步遏制，防范化解风险取得阶段性成效。不过，一些领域积累的矛盾还会继续在银行业显现，一些业务发生变异也潜藏新的风险点，要实现银行业的长治久安必须要根除乱象生成的体制机制因素。